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骗领200张信用卡,透支270万元,男子获刑十三年

[导读]:只要五块钱,就能买到一份他人手持身份证的照片及!身份信息。利用这些信息,吴某在北京两家银行骗领了近200张信用卡,并在一年多时间里恶:意透支消费270万元。记者从北京法院...

只要五块钱,就能买到一份他人手持身份证的照片及!身份信息。利用这些信息,吴某在北京两家银行骗领了近200张信用卡,并在一年多时间里恶:意透支消费270万元。记者从北京法院审判信息网获悉,经两级法院审理,吴某因犯信;用卡诈骗罪,被判处有期徒刑13年。

2018年6月,交通银行”在向被“冒用信息的“客户催收时,客户反映他们从未申领过该行信用卡。经内。部调查,高度怀疑客户信息被第三方冒用申办,而这批信用卡的经?手人均为该行员工刘某。

刘某却称他对信用卡申领信息的真假并不知情,因为业务压力,这些客户信息均是从另一家银行信用卡直营中心人员缪某手中获得。缪某称他经常到北京各单位帮助客户办理信用卡,承诺保证与客户面对面亲自核实信息。出于信任,刘某便交给其一些空:白信用卡表格,每批下一张信用卡,刘某会给缪某45元提成。

同一?时间,平安,银行也发现了类似的情况,正常来说,办理信用卡需要本人带身份证找到银行业务员,并亲笔填写信用卡申领表,信息审核通?过后信用卡会寄到办卡人手中。而在核查时银行发,现,有150人的信用卡申领表字迹集中为几人书写,多张信用“卡办:理的申请人与工作人员的合影中,背景、衣物、动作均相、同,仅合影人”员不同,而这些:批信!用卡的经办人“均为该行信:用卡营销员!栾某。

随后:这些。信用卡便被刷卡消费、套现,据统计,仅被盗刷”的本?金,两家银行的”损!失就达270余万!元。经核实后,两银、行收集证据并,报了警。

吴某确”实与缪某、栾某早、有勾结,在聊天记录”中频繁!提到办理信!用卡事宜,缪某甚至直;接将自己的网;名取名为“送POS机积分兑换”。吴某多次将身份证、他人手?持身份?证照片、含信”用卡信息照片等材料发给缪某,并在收到。办好的信用卡:后,给缪某、栾某转账!付费。

办卡”使用的身份?信息都是吴某从网上购买的,对方除了能提供大量准确的”身份证照片、本人手持身份证照片外,吴某。还可以指定照片中本人需穿春季服装,避免办卡时露馅。而这样详细、准确的信息,价格仅为五元一套。

在缪某“口中,吴某被“称为“吴总”,每办!好一张信“用卡,吴某“便给?缪某提成:信用卡,额度的,5%。而仅根据半年的转账!记录,吴某就转给缪某5.2万元。栾某的提成比例略低,非法获利3.7万余元。

从2016年”起,吴某、使用虚?假身份证明,陆续向平安银行骗领150余张信用卡,向交通银行骗领;48张信用卡。2018年、6月吴某?被警方、抓获时,在其“暂住地;内,除信用、卡外,民警还“搜查并扣押了4台以他人身份开户的POS机,及多份他人身份证、身份信息、银行信用卡申请表等材料。

吴某被捕后承认了?冒领信用卡的行为,并通过:POS机、商超购物等方式透支消费。后吴某又辩解称,虽然他实施了信用卡骗领行为,但消费套现并非他所为。其与案外人王某、刘某合作,办好的信用卡均交给对方,对方消费后共支付其好处!费四五十万元。

经审理,丰台“法院认为,被告人吴某以“非法占有为目的,违反信用卡管理法规,冒用他人身份骗领信用卡并透支使用,累计数额达200余万,数额特别巨?大,其行”为已构成信用卡诈骗罪。对吴某称其未透支消费的辩解,因涉案近200张信用卡均系吴某冒用他人身份申请,其中绝大部分从其住处起获,且吴某本人多次供述办卡后用于自身消费,可以!相互印证。

在查实的信用卡消费?中,吴某有冒?签信用卡卡、主姓名的行为,且吴某不能提供其所称的案外人王某、刘某;身份信?息、线索,无法认定。二人实际,存在。即使存在,吴某明?知该二。人非申:办信?用卡的实际?卡主,仍透支使!用涉案信用卡,不影响吴某冒用他人身!份骗领信用卡并使用行为;的认定。

综合全案证据,丰台法院一审认定吴某犯信用卡诈骗罪,判处其有期徒刑13年,并处罚金30万元,责令退赔两银行所受的本金损失。吴某上诉后,二审法院于近日裁定驳回上诉、维持原判。

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